银行监管案例精编

本书是金融监管案例研究系列的一本，侧重银行监管，它收集了七个有关银行和金融机构危机的案例，其中五个是单个机构的危机，两个是某类型银行发生的系统性危机。本书的案例尤其注重讨论国外对危机银行如何运作最后贷款人援助。这些做法在有些方面已经超越了最后贷款人的经典理论。 从历史看，银行监管的完善和发展往往由银行危机所促发，迷不得不说是银行监管理论界与实务界的不幸。我国银行监管的发展不能重蹈他人的覆辙，以银行危机或倒闭为代价。那么，以别国的实践作为经验教训，发现完善我国银行监管的途径和方向，是一种有效的方法。

绪言
第一章 巴林银行的警示：里森之过吗尹
一、巴林银行简介
二、巴林银行的破产及背景
(一)交易员尼克·里森
(二)"88888"账户
(三)衍生金融交易
(四)新加坡国际金融交易所
三、巴林银行倒闭的事件始末
四、巴林银行倒闭的原因
(一)人事管理的漏洞
(二)缺乏严密的业务经营监督体系
(三)草率地提供资金
(四)对金融衍生交易的风险认识不够
(五)缺乏有效的信息沟通
五、巴林银行带给中国的启示
(一)加强金融机构的内部管理
(二)金融机构自身应加强防范
(三)加强对金融衍生交易的监控

从法律角度看，银行和一般经济实体并无不同，既可采取股 份有限公司和有限责任公司的形式，也可以合伙形式组建。但 是，银行自出现以来，就受到了比其他经济组织要多得多的监 管。即使在19世纪末以亚当·斯密古典经济学所倡导的经济 自由主义盛行时期，金融立法和金融监管也没有完全被解除。相应地，各种各样的监管理论也应运而生，有公共利益论、消费 者保护论、利益集团论等等，不一而足。但是，人们达成的一个 基本共识是，银行是一国金融体制的核心，其稳定与安全关系到 一国整个金融体制的稳健与安全，任何一个政府从其自身利益 出发，自然责无旁贷地要承担起保证银行稳健安全运行的责任。 政府承担银..