商业银行业务经营与管理（第二版）

本书系统地阐述了商业银行的发展、功能、经营原则及经营管理理论和管理方法，重点分析了商业银行业务运行的管理理念、方法的转变对商业银行经营业绩的影响。本书特别注重将当代商业银行管理的最新理论、方法、技术与我国商业银行经营管理的经验与不足进行比较分析。
　　本书既可作为高等财经院校各专业，特别是金融学本科专业学生系统学习和了解商业银行经营管理知识的教材，也可作为金融机构从业人员的学习参考用书。

第1篇　总论

第1章　商业银行概述　3
1.1　商业银行的起源与发展　3
1.2　商业银行的性质与功能　6
1.3　商业银行的组织形式与组织结构　8

第2章　商业银行经营管理理论　16
2.1　商业银行经营原则　16
2.2　商业银行经营管理理论的演变　20
2.3　资产负债管理方法　23

第3章　商业银行的发展趋势　31
3.1　商业银行经营环境的变化　31
3.2　商业银行发展的新趋势　36

第2篇　商业银行资本管理

第4章　商业银行资本的规定　45
4.1　商业银行资本的构成　45
4.2　商业银行资本充足度　47
4.3　《巴塞尔协议》的新发展　51

第5章　商业银行资本的管理　54
5.1　商业银行内源资本的管理　54
5.2　商业银行外源资本的管理　57
5.3　中国商业银行的资本现状分析　58

第3篇　负债业务管理

第6章　存款负债管理　69
6.1　传统的存款业务　69
6.2　存款工具的创新　73
6.3　存款的经营管理　76

第7章　借入负债的管理　82
7.1　短期借入负债的经营管理　82
7.2　长期借入负债的经营管理　87

第8章　负债成本的管理　95
8.1　负债成本的概念　95
8.2　负债成本的计算方法　97
8.3　中国商业银行负债分析　100

第4篇　资产业务管理

第9章　现金资产管理　107
9.1　现金资产构成　107
9.2　资金头寸的计算与预测　110
9.3　现金资产的管理　115

第10章　贷款业务管理　127
10.1　贷款种类　127
10.2　贷款政策管理　130
10.3　贷款定价　135
10.4　几种重要贷款类别的管理　141
10.5　中国商业银行信贷业务管理现状　153

第11章　证券投资管理　156
11.1　商业银行证券投资概述　156
11.2　商业银行证券投资的风险与收益　162
11.3　证券投资组合分析　169

第5篇　其他业务管理

第12章　中间业务管理　179
12.1　商业银行中间业务概述　179
12.2　租赁与信托业务　182
12.3　国内结算业务　191
12.4　代理与咨询业务　197
12.5　银行卡业务　205
12.6　中国商业银行中间业务发展现状　208

第13章　表外业务管理　212
13.1　表外业务的概述　212
13.2　担保或类似的或有负债　217
13.3　承诺类表外业务　223
13.4　与利率和汇率有关的或有项目　228
13.5　资产证券化　242
13.6　中国商业银行表外业务发展现状　246

第14章　国际业务管理　249
14.1　国际结算业务管理　249
14.2　国际贸易融资业务管理　257
14.3　国际借贷业务管理　260
14.4　外汇业务及风险管理　266

第6篇　银行风险管理

第15章　流动性风险管理　275
15.1　流动性风险　275
15.2　流动性衡量　278
15.3　流动性风险管理　283

第16章　利率风险管理　290
16.1　利率风险的概念　290
16.2　资金缺口管理　293
16.3　持续期缺口管理　297
16.4　套期保值和利率风险管理　302

第17章　贷款风险管理　305
17.1　贷款风险的概念　305
17.2　信用分析　310
17.3　贷款风险分类　320

第7篇　商业银行业绩评价

第18章　商业银行的财务分析　335
18.1　商业银行的资产负债表　335
18.2　商业银行的损益表　340
18.3　商业银行的现金流量表　342

第19章　商业银行业绩评价　347
19.1　商业银行业绩评价体系　347
19.2　商业银行绩效的评价方法　353

附录1　商业银行资本充足率管理办法　357
附录2　全国银行间债券市场金融债券发行管理办法　364
附录3　短期融资券管理办法　370

参考文献　375

前言：

随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。在21世纪的今天，如何辩证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是目前亟待解决的重大课题。这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。 20世纪以来，银行业已由过去人们所熟悉的传统借贷业务发展到几乎无所不为的“金融百货公司”，而今天国际银行业还在以飞快的速度发展变化着。本书系统地介绍了现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，并对商业银行经营发展趋势做了预测和展望。..

序言：

《商业银行业务经营与管理》自2003年9月出版以来，深受读者欢迎。不到两年时间，初版发行销售一空。但是，由于当时编印时间仓促，初版书稿中尚有许多不尽人意之处。另外，随着经济全球化、一体化趋势的加剧，近两年来我国金融体制改革步伐进一步加快，特别是外资银行不断进入我国金融市场，使我国的商业银行面临着新的巨大挑战。因此，在最近几年，一方面，国家在加强商业银行管理方面出台了一些新政策、法规；另一方面，商业银行在业务经营与管理上加大了创新的力度。为适应形势变化后的需要，让读者了解到有关商业银行管理的最新国家政策、法规和商业银行最新经营管理动态，特修订此版。第二版的章节体系仍然..

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